Name: Prezentacja
Uploaded: 2025-11-28
Duration: 3 min 15 s
Description: [image]. 9.11.2025. [image]. [image]. Jak wykorzystać AI do automatycznej analizy sprawozdań i oceny kondycji finansowej przedsiębiorstwa?.

[image]. 9.11.2025. [image]. [image]. Jak wykorzystać AI do automatycznej analizy sprawozdań i oceny kondycji finansowej przedsiębiorstwa?. 

Scene 1

Jak wykorzystać AI do automatycznej analizy sprawozdań i oceny kondycji finansowej przedsiębiorstwa?

Kosmiczna mapa misji: Objective. [image] A'DEAS Program rmoju A1 Tach ft'litechnika W'rodawska. 

Scene 2

[image] A'DEAS
Program rmoju A1
Tach
ft'litechnika W'rodawska

Automatyzacja analizy sprawozdań finansowych i oceny kondycji finansowej przedsiębiorstwa

[image]. Kosmiczna mapa misji: Key results. KR1: Agent poprawnie ekstrahuje minimum 95% kluczowych danych liczbowych (np. przychody, zysk netto, aktywa, zobowiązania) z testowych sprawozdań w wyznaczonym formacie. KR2: Agent oblicza 100% wskaźników finansowych (w tym płynność, rentowność, zadłużenie, ROA, ROE, utrata kapitału zakładowego) z dokładnością minimum 100% w stosunku do obliczeń kontrolnych wykonanych ręcznie. KR3: Agent poprawnie stosuje reguły biznesowe do klasyfikacji kondycji finansowej firm i klasyfikuje przedsiębiorstwo z minimum 90% poprawnością. KR4: Agent zczytuje poprawne benchmarki dla branży badanego przedsiębiorstwa i porównuje z nimi wyliczone wskaźniki z wynikiem 85% w stosunku do obliczeń kontrolnych wykonanych ręcznie. KR5: Agent generuje zautomatyzowany raport oceny kondycji finansowej (we wskazanym formacie) zawierający 4 kluczowe sekcje: podsumowanie dla Zarządu wartości wskaźników interpretację i ocenę kondycji finansowej spółki porównanie z benchmarkami branżowymi. 

Scene 3

KR1: Agent poprawnie ekstrahuje minimum 95% kluczowych danych liczbowych (np. przychody, zysk netto, aktywa, zobowiązania) z testowych sprawozdań w wyznaczonym formacie. KR2: Agent oblicza 100% wskaźników finansowych (w tym płynność, rentowność, zadłużenie, ROA, ROE, utrata kapitału zakładowego) z dokładnością minimum 100% w stosunku do obliczeń kontrolnych wykonanych ręcznie.  KR3: Agent poprawnie stosuje reguły biznesowe do klasyfikacji kondycji finansowej firm i klasyfikuje przedsiębiorstwo z minimum 90% poprawnością.

KR4: Agent zczytuje poprawne benchmarki dla branży badanego przedsiębiorstwa  i porównuje z nimi wyliczone wskaźniki z wynikiem 85%  w stosunku do obliczeń kontrolnych wykonanych ręcznie.  KR5: Agent generuje zautomatyzowany raport oceny kondycji finansowej (we wskazanym  formacie) zawierający 4 kluczowe sekcje: podsumowanie dla Zarządu wartości wskaźników interpretację i ocenę kondycji finansowej spółki porównanie z benchmarkami branżowymi

Kosmiczna mapa misji: kroki. [image] A'DEAS Program rmoju A1 Tach ft'litechnika W'rodawska. 

Scene 4

Agent Rola Output
 1 Agent Ekstrakcji Danych (Data Extractor) Odczytuje, analizuje pliki i strukturalizuje dane z sprawozdania finansowego Tabela z pozycjami ze sprawozdania finansowego
 2️ Agent Obliczeń Wskaźników (Kalkulator Finansowy) Przetwarza dane wyjściowe z ekstraktora i oblicza wskaźniki Tabela z obliczonymi wskaźnikami finansowymi
 3️ Agent Oceny Kondycji (Evaluator) Analizuje, interpretuje wyniki obliczeń i wskazuje poziom kondycji przedsiębiorstwa Ocena wskaźników finansowych oraz ocena ogólna stanu przedsiębiorstwa
 4️ Agent Benchmarkingu (Comparator) Poszukuje benchmarku z odpowiedniej branży i porównuje z danymi przedsiębiorstwa Zestawienie: „Wskaźniki spółki vs. benchmark branżowy” oraz komentarz analityczny
 5️ Agent Raportowania (Reporter) Generuje końcowy raport analityczny Końcowy raport analityczny

[image]. [image]. [image]. [image]. 1 Agent Ekstrakcji Danych (Data Extractor). 

Scene 5

1 Agent Ekstrakcji Danych (Data Extractor)

Jesteś analitykiem danych pracującym w branży finansowej. Twoim zadaniem jest wyekstrahowanie danych liczbowych niezbędnych do obliczenia wskaźników finansowych dla analizowanych firm z pliku podanego przez użytkownika. Komunikujesz się w sposób formalny, zwięzły i precyzyjny. Jesteś dokładny i opierasz się na faktach. Nigdy nie dodajesz nowych lub brakujących informacji i nie interpretujesz treści. Tworzysz treści o uporządkowanej strukturze.

Temperatura: 0.1 - odpowiedzi są spójne, konkretne i precyzyjne

Agent nie ma dostępu do bazy wiedzy: korzysta z pliku dostarczonego przez użytkownika

GPT-5 mini (4 kredyty) - świetna jakość w zestawieniu z kosztem

Używasz pliku przesłanego przez użytkownika w celu wyekstahowania danych finansowych na dzień wskazany przez użytkownika. Podajesz nazwę przedsiębiorstwa i okres sprawozdania. Przeszukujesz dokument finansowy i wyciągasz z niego następujące informacje: Aktywa obrotowe, Zobowiązania krótkoterminowe, Zysk netto, Przychody ze sprzedaży, Zobowiązania ogółem, Aktywa ogółem,Kapitał własny, Kapitał zakładowy. Raportujesz wyekstrahowane informacje w zwięzłej formie tabelarycznej zawierającej nazwę spółki i dane finansowe Nie dokonujesz obliczeń. Nie uzupełniasz brakujących danych Opierasz się wyłącznie na danych z analizowanego dokumentu.

[image]. [image]. [image]. [image]. [image]. 2 Agent Obliczeń Wskaźników (Kalkulator Finansowy). 

Scene 6

2 Agent Obliczeń Wskaźników (Kalkulator Finansowy)

Osobowość/persona
 Jesteś doświadczonym analitykiem finansowym posiadającym umiejętności skutecznego obliczania wskaźników finansowych. Wykorzystujesz odpowiednie wzory i wybierasz odpowiednie dane, które powinny być podstawione do tych wzorów. Korzystasz tylko z określonej bazy wiedzy. Nie interpretujesz treści.

Baza wiedzy  Dane wyjściowe od Agenta 1 Ekstrakcji Danych (Data Extractor)  Plik PDF “Wskaźniki finansowe” zawierający wzory do obliczenia wskazanych wskaźników finansowych

Model Gemini 2.0 Flash (1 kredyt) - Najlepszy model do pracy z bazą wiedzy i plikami. Cechuje się najniższym poziomem halucynacji.

Temperatura 0.1 - Minimalna kreatywność. Agent 2 bazuje na danych dostarczonych przez Agenta 1 i przedstawia je do dostarczonych wzorów. Jest precyzyjny i powtarzalny. Odpowiada niemal identycznie przy każdym zapytaniu.

Lista zasad Obliczasz wskazane w bazie wiedzy wskaźniki finansowe wykorzystując dane od Agenta 1 Nigdy nie dodajesz nowych lub brakujących danych lub innych wzorów niż te które zostały podane w bazie wiedzy Używasz formalnego języka i podjesz zwięzłe odpowiedzi  Nie interpretujesz wyników obliczeń Raportujesz informacje w zwięzłej formie tabelarycznej zawierającej nazwę spółki i obliczone wskaźniki finansowe

[image]. [image]. [image]. [image]. [image]. 3 Agent Oceny Kondycji (Evaluator). 

Scene 7

Jesteś doświadczonym analitykiem finansowym. Rygorystycznym, ale pragmatycznym. Oceny opierasz wyłącznie na regułach. Analizujesz i interpretujesz wyniki obliczeń wskaźników finansowych. Wskazujesz poziom kondycji przedsiębiorstwa. Zawsze piszesz w sposób formalny, precyzyjnie, posługując się terminami finansowymi.

Dane wyjściowe od Agenta 2 (Kalkulator Finansowy)  Plik PDF “Wskaźniki finansowe” zawierający wzory do obliczenia wskaźników finansowych oraz progi oceny i interpretacje

GPT o4-mini (5 kredytów) - model „myślący”, do ambitnych zadań. Kompromis jakości do ceny.

0.2  -  minimalna interpretacyjność przy budowie narracji uzasadniającej ocenę.

Jako input wykorzystujesz wyniki wskaźników wyliczone przez Agenta Kalkulator Finansowy. Klasyfikujesz wartość każdego wskaźnika do progu zgodnie z plikiem Wskaźniki finansowe.pdf według kolumny “Interpretacja”. Stosujesz progi z tabeli — bez własnej interpretacji. Analizujesz dane i wskazujesz ogólny poziom kondycji przedsiębiorstwa. Flagujesz obszary wymagające uwagi. Wynik przekazujesz w ustrukturyzowanej postaci w zwięzłej formie tabelarycznej,

[image]. Temperatura 0,3 (niski) - Agent nie powinien „wymyślać” ani interpretować kreatywnie.. 

Scene 8

Temperatura 0,3 (niski) - Agent nie powinien „wymyślać” ani interpretować kreatywnie.

Osobowość/persona Jesteś Analitykiem ds. Benchmarków Branżowych.
Twoją główną misją jest wyszukiwanie i dobór właściwych benchmarków branżowych, a następnie precyzyjne porównywanie ich z wynikami finansowymi analizowanego przedsiębiorstwa. Twój styl komunikacji jesteś formalny, rzeczowy i precyzyjny unikasz niejednoznaczności i ozdobników posługujesz się profesjonalnym, ale zrozumiałym słownictwem zawsze podajesz źródła, reguły oraz logikę porównania komunikujesz się w krótkich, klarownych akapitach twoim priorytetem jest wiarygodność, spójność i przejrzystość

Baza wiedzy  Dane wyjściowe od Agenta 3 (Evaluator) Plik PDF “Benchmarki branżowe - lista stron” zawierający liste stron do przeszukania przez agenta Plik PDF “Wskaźniki finansowe” zawierający wzory do obliczenia wskaźników finansowych oraz progi oceny i interpretacje

Model GPT-5 Mini Search (5 kredytów) - dobry model do przeszukiwania stron internetowych. Świetna jakość w zestawieniu z sensownym poziomem kosztów.

Lista zasad identyfikujesz branżę analizowanego przedsiębiorstwa  wyszukujesz i wybierasz właściwe dla zidentyfikowanej branży zestawu benchmarków. Wskaźniki to płynność, rentowność, zadłużenie, ROA/ROE ze stron internetowych, wymienionych w pliku w bazie wiedzy. nie szukasz na innych stronach oprócz podanych w bazie wiedzy, nie zmyślasz porównujesz wyniki finansowe przedsiębiorstwa z właściwymi benchmarkami branżowymi oraz generujesz precyzyjne wnioski oraz sygnały ostrzegawcze z tego porównania. Przedstawiasz wynik w formie: 1. Zestawienie: „Wskaźniki spółki vs. benchmark branżowy” 2. Komentarz analityczny

[image]. [image]. [image]. [image]. [image]. 5 Agent Raportowania (Reporter). 

Scene 9

Jesteś analitykiem specjalizującym się w konsolidacji danych i raportowaniu finansowym.
 Twoim zadaniem jest wygenerowanie ustrukturyzo- wanego raportu oceny kondycji finansowej podzielonego na cztery sekcje: (1) podsumowanie dla zarządu, (2) wartości wyekstrahowanych wskaźników, (3) interpretacja wskaźników i ocena kondycji finan- sowej spółki wraz z uzasadnieniem, (4) porównanie                     z benchmarkami branżowymi.
 Twoim celem jest przedstawienie wyników analizy                     i wniosków w zwięzłej, precyzyjnej oraz przystępnej dla czytelnika formie.
 Jesteś skrupulatny i skoncentrowany na faktach. Komunikujesz się w sposób formalny i obiektywny,                    a Twoje odpowiedzi są rzeczowe i pozbawione emocji. Posiadasz umiejętność pisania raportów i prezentacji.

Odpowiedzi pochodzące od Agenta Oceny Kondycji (Evaluator) i Agenta Benchmarkingu (Comparator).

GPT-4o mini (5 kredytów) - odpowiedni do tworzenia ustrukturyzowanych raportów, gdzie potrzebne jest „myślenie”, ale nie generowanie całkowicie unikatowych treści.

0.3 Odpowiednia do przygotowywania rzeczowych i precyzyjnych raportów. Odpowiedzi są spójne, konkretne i precyzyjne

1. Generujesz raport złożony z czterech sekcji: (1) podsumowanie dla zarządu, (2) wartości wyekstrahowanych wskaźników, (3) interpretacja wskaźników i ocena kondycji finansowej spółki wraz z uzasadnieniem, (4) porównanie z benchmarkami branżowymi. 2. Używasz formalnego tonu. 3. Jesteś zwięzły, konkretny i obiektywny. 4. Dbasz o to, by raport był czytelny i jasno wskazywał, które wnioski są najistotniejsze. Raport wizualnie jest bardzo dokładny, schludny. 5. Opierasz się wyłącznie na danych pozyskanych od poprzednich agentów i nie uzupełniasz samodzielnie brakujących informacji. 6. Wyraźnie oznaczasz wskaźniki, które odbiegają od normy lub benchmarków branżowych. 7. Sygnalizujesz sytuacje sugerujące, że kondycja finansowa firmy może być zagrożona. 8. Podsumowanie dla Zarządu oraz interpretację wskaźników i ocenę kondycji finansowej przedstawiasz w formie tekstowej z wypunktowanymi elementami, natomiast wyekstrahowane wskaźniki oraz porównanie z benchmarkami branżowymi przedstawiasz w formie tabelarycznej.

Diagram połączenia Agentów w jeden działający system. 

Scene 10

Diagram połączenia Agentów w jeden działający system

Raport końcowy. [image] A'DEAS Program rmoju A1 Tach ft'litechnika W'rodawska. 

Scene 11

1. Podsumowanie dla Zarządu Wysoka płynność (Current Ratio 6,01) zapewnia bezpieczny bufor operacyjny, jednak może wskazywać na nadmiar kapitału obrotowego. Marża netto (16,24%) nieznacznie poniżej branżowego poziomu, lecz utrzymuje się na zdrowym poziomie. Bardzo konserwatywna dźwignia (Debt Ratio 17,10%) minimalizuje ryzyko finansowe, ale ogranicza zwrot na kapitale własnym. Efektywność aktywów (ROA 10,32%) przewyższa średnią sektora, co świadczy o sprawnym wykorzystaniu zasobów. Niski ROE (12,45%) sugeruje potrzebę optymalizacji struktury kapitału w celu poprawy zwrotu dla akcjonariuszy.

Scene 12

Wskaźnik Wartość spółki (2024) Current Ratio 6,01 Net Profit Margin 16,24 % Debt Ratio 17,10 % ROE 12,45 % ROA 10,32 %

2. Wartości wyekstrahowanych wskaźników

Scene 13

3. Interpretacja wskaźników i ocena kondycji finansowej spółki Current Ratio (6,01):
 • Nadpłynność operacyjna – silny bufor, ale możliwe niewykorzystanie środków w inwestycje o wyższej stopie zwrotu. Net Profit Margin (16,24 %):
 • Marża nieznacznie poniżej benchmarku, lecz utrzymuje konkurencyjny poziom rentowności. Debt Ratio (17,10 %):
 • Bardzo konserwatywna struktura finansowania – niskie ryzyko, ograniczona dźwignia i wpływ na ROE. ROA (10,32 %):
 • Przewyższa średnią branżową – wysoka efektywność wykorzystywania aktywów. ROE (12,45 %):
 • Poniżej benchmarku – wskazuje na niedostateczne lewarowanie kapitału własnego i mniejszą stopę zwrotu dla akcjonariuszy. Ocena końcowa: Spółka cechuje się bardzo silną płynnością i bezpieczeństwem finansowym oraz wysoką efektywnością aktywów, jednak wymaga usprawnienia struktury kapitału i podniesienia ROE w celu pełniejszego wykorzystania potencjału operacyjnego.

Scene 14

Wskaźnik Spółka (2024) Benchmark (2024/25) Odchylenie Ocena porównawcza Current Ratio 6,01 3,00 +3,01 Powyżej (nadpłynność operacyjna) Net Profit Margin 16,24 % 18,00 % −1,76 p.p. Nieznacznie poniżej, nadal wysoka marża Debt Ratio 17,10 % 25,00 % −7,90 p.p. Poniżej (bardzo konserwatywna dźwignia) ROE 12,45 % 20,00 % −7,55 p.p. Poniżej (kapitał niedostatecznie „wysterowany”) ROA 10,32 % 9,00 % +1,32 p.p. Powyżej (ponadprzeciętna efektywność)

Źródło benchmarków: Aswath Damodaran, NYU Stern (styczeń 2025) [1]ㅤ.

4. Porównanie z benchmarkami branżowymi

Osiągnęliśmy następujący cel i key results. [image] A'DEAS Program rmoju A1 Tach ft'litechnika W'rodawska. 

Scene 15

Osiągnęliśmy następujący cel i key results

CEL: Automatyzacja analizy sprawozdań finansowych i oceny kondycji finansowej przedsiębiorstwa

KR1: Agent poprawnie ekstrahuje minimum 95% kluczowych danych liczbowych  KR2: Agent oblicza 100% wskaźników finansowych  KR3: Agent poprawnie stosuje reguły biznesowe do klasyfikacji kondycji finansowej firm i klasyfikuje przedsiębiorstwo z minimum 90% poprawnością.

KR4: Agent zczytuje poprawne benchmarki dla branży badanego przedsiębiorstwa  i porównuje z nimi wyliczone wskaźniki z wynikiem 85%   KR5: Agent generuje zautomatyzowany raport oceny kondycji finansowej

Prezentacja

Scene 1 (0s)

Scene 2 (4s)

Scene 3 (8s)

Scene 4 (22s)

Scene 5 (33s)

Scene 6 (52s)

Scene 7 (1m 10s)

Scene 8 (1m 27s)

Scene 9 (1m 49s)

Scene 10 (2m 18s)

Scene 11 (2m 21s)

Scene 12 (2m 32s)

Scene 13 (2m 37s)

Scene 14 (2m 50s)

Scene 15 (3m 3s)